您有没有经历过这种为难局面？在银行窗口刚说要取10万现金，柜员忽然像查户口似的诘问：这钱预备干啥用啊？是不是瞬间血压飙升，心里直犯嘀咕：我自己的钱凭啥要告知？先别急！今日我们就扒一扒这个让无数人抓狂的魂灵拷问背面的门路！

  您可别以为柜员吃饱了撑的爱管闲事！国家反洗钱法令写得明明白白，银行要是放跑可疑资金，轻则百万罚款，重则吊销执照！上一年上海某银行就因漏查一笔可疑转账，直接被央行罚了800万！现在每家银行都装了智能监测体系，单日取现超5万就会主动预警——不信您看货台电脑，这会儿您的信息早就跳成赤色了！

  上个月北京李大妈差点被骗走养老钱，幸而柜员多问了一句。其时骗子假充差人说她涉嫌洗钱，吓得大妈非要取30万转到安全账户。柜员发现她手抖得连暗码都输不利索，立刻发动防诈预案，最终在民警帮忙下戳穿圈套。现在全国银行都推广三必问准则：大额转账必问联系、异地汇款必问用处、晚年客户必问家人！

  某地城商行曾发生过惊天大案！储户王某三年间用化名分127次取走1.2亿现金，每次都说发工资，成果全拿去澳门赌博。等银行反响过来，王某早输得精光跑路了。现在各家银行都建立了客户画像体系，要是您平常月入五千忽然要取五十万，体系直接弹窗提示柜员：此买卖反常，请要点核对！

  说出来您或许不信，柜员诘问有时是在给您送福利！上星期杭州张先生取钱说要装饰婚房，柜员立刻引荐了装饰分期贷，本来30万的装饰预算，用银行专属优惠省了4万多利息。现在银行都玩场景金融，听到您要买车、买房、出国留学，分分钟能掏出比商场价低1%的借款计划！

  成果猜测：当场触发危险警报，主管过来连环十八问，还或许被请进小黑屋做尽职查询

  成果猜测：体系主动符号可疑买卖，今后每次取钱都要供给消费凭据

  黄金线;给孩子预备彩礼呢，亲家非要八万八现金图个吉祥！（配个无法又美好的表情）

  专业加分项：说到现金日记账备用金台账等专业词汇

  上一年深圳某公司管帐往个人账户存了200万现金，支支吾吾说是捡的，成果账户冻住三个月！记住这些存钱保命攻略：

  您可别以为柜员吃饱了撑的爱管闲事！国家反洗钱法令写得明明白白，银行要是放跑可疑资金，轻则百万罚款，重则吊销执照！上一年上海某银行就因漏查一笔可疑转账，直接被央行罚了800万！现在每家银行都装了智能监测体系，单日取现超5万就会主动预警——不信您看货台电脑，这会儿您的信息早就跳成赤色了！

  上个月北京李大妈差点被骗走养老钱，幸而柜员多问了一句。其时骗子假充差人说她涉嫌洗钱，吓得大妈非要取30万转到安全账户。柜员发现她手抖得连暗码都输不利索，立刻发动防诈预案，最终在民警帮忙下戳穿圈套。现在全国银行都推广三必问准则：大额转账必问联系、异地汇款必问用处、晚年客户必问家人！

  某地城商行曾发生过惊天大案！储户王某三年间用化名分127次取走1.2亿现金，每次都说发工资，成果全拿去澳门赌博。等银行反响过来，王某早输得精光跑路了。现在各家银行都建立了客户画像体系，要是您平常月入五千忽然要取五十万，体系直接弹窗提示柜员：此买卖反常，请要点核对！

  说出来您或许不信，柜员诘问有时是在给您送福利！上星期杭州张先生取钱说要装饰婚房，柜员立刻引荐了装饰分期贷，本来30万的装饰预算，用银行专属优惠省了4万多利息。现在银行都玩场景金融，听到您要买车、买房、出国留学，分分钟能掏出比商场价低1%的借款计划！

  黄金线;给孩子预备彩礼呢，亲家非要八万八现金图个吉祥！（配个无法又美好的表情）

  黄金线;老家爷爷八十大寿，按规则得用红包装现金贺寿（手机屏保换成全家福更实在）

  黄金线;传闻金条要提价，取点现金去金店囤货（记住先查当日金价）

  压低声响说：这事儿得保密...柜员立马心照不宣带您进VIP室，全程录音录像确保安全

  抢先开口：我要取XXX元用来XXX，要预备什么资料吗？柜员反而会被你的专业度镇住

  把购房合同、装饰报价单、婚礼预算表存在手机取款专用相册，随用随调

  爸爸妈妈转账记载+亲属联系证明+赠予声明书+财物金额来历阐明（如爸爸妈妈退休金积储）

  小编亲测有用！上星期用给职工发现金年终奖的理由取了20万，柜员还交心送了春联红包！记住，银行不是故意为难，我们提早预备好标准答案，既能高效处理事务，还能意外解锁躲藏福利！下次遇到柜员诘问，您计划用哪个话术？欢迎在谈论区共享你的神操作！

  您有没有经历过这种为难局面？在银行窗口刚说要取10万现金，柜员忽然像查户口似的诘问：这钱预备干啥用啊？是不是瞬间血压飙升，心里直犯嘀咕：我自己的钱凭啥要告知？先别急！今日我们就扒一扒这个让无数人抓狂的魂灵拷问背面的门路！

  上个月北京李大妈差点被骗走养老钱，幸而柜员多问了一句。其时骗子假充差人说她涉嫌洗钱，吓得大妈非要取30万转到安全账户。柜员发现她手抖得连暗码都输不利索，立刻发动防诈预案，最终在民警帮忙下戳穿圈套。现在全国银行都推广三必问准则：大额转账必问联系、异地汇款必问用处、晚年客户必问家人！

  某地城商行曾发生过惊天大案！储户王某三年间用化名分127次取走1.2亿现金，每次都说发工资，成果全拿去澳门赌博。等银行反响过来，王某早输得精光跑路了。现在各家银行都建立了客户画像体系，要是您平常月入五千忽然要取五十万，体系直接弹窗提示柜员：此买卖反常，请要点核对！

  成果猜测：当场触发危险警报，主管过来连环十八问，还或许被请进小黑屋做尽职查询

  成果猜测：体系主动符号可疑买卖，今后每次取钱都要供给消费凭据

  黄金线;给孩子预备彩礼呢，亲家非要八万八现金图个吉祥！（配个无法又美好的表情）

  专业加分项：说到现金日记账备用金台账等专业词汇

  黄金线;老家爷爷八十大寿，按规则得用红包装现金贺寿（手机屏保换成全家福更实在）

  把购房合同、装饰报价单、婚礼预算表存在手机取款专用相册，随用随调

  上一年深圳某公司管帐往个人账户存了200万现金，支支吾吾说是捡的，成果账户冻住三个月！记住这些存钱保命攻略：

  这是拆迁补偿款（附拆迁协议）+ 这是专利转让费（附合同）+ 这是退的购房定金（附收据）

  爸爸妈妈转账记载+亲属联系证明+赠予声明书+财物金额来历阐明（如爸爸妈妈退休金积储）